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主动提供银行卡等四件套,以案说法

靓图世界  发表于:2020-11-07 11:00:43

案情近日,西安市未央区人民审理了一起通过出售个人银行卡,为电信诈骗集团提供帮助的案件。曾某通过网络认识了“老李”得知通过办理银行卡提供给他人从事电信网络诈骗可以获利。曾某遂向蔡某提出,可向其收购银行卡及其对应的手机卡、网银密码器或者U盾、开户人身份证复印件“四件套”蔡某陆续向黄某等人收购了28套“四件套”随后转手给曾某。曾某将收购来的“四件套”再次转手给“老李”

说法经审理后认为,曾某、蔡某和黄某3名被告人明知他人利用信息网络实施犯罪,为其提供银行卡作为支付结算工具,情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪;明知滞留在他人银行卡内的款项是犯罪所得仍予以转移,构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。此外,曾某、蔡某违反国家规定,收买并非法提供信用卡资料,构成收买、非法提供信用卡信息资料罪。

法官表示,近年来,电信网络新型违法犯罪手法不断翻新,呈现出组织化、专业化态势,衍生出大量地下黑色产业链。现实中,一些人为牟取非法利益,主动提供银行卡等“四件套”其行为构成违法犯罪。一些人为贪图小利,在不知情的情况下出卖或出借自己的银行卡等“四件套”客观上成了犯罪分子的“工具”法官提醒,银行卡“四件套”是电信网络诈骗得以实现的重要载体,一定要注意保管,不要将其提供给他人以牟取利益,否则既涉嫌违法犯罪,也可能成为犯罪帮凶。

吕轩昂整理

2020年11月05日 第 19 版

本文相关词条概念解析:

银行卡

银行卡(BankCard)是由商业银行等金融机构及邮政储汇机构向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具,是存入银行款项的基本凭证。银行卡包括信用卡和借记卡两种。因为各种银行卡都是塑料制成的,又用于存取款和转帐支付,所以又称之为“塑料货币”。银行卡的大小一般为85.60×53.98mm(3.370×2.125英寸),也有比普通卡小43%的迷你卡和形状不规则的异型卡。

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